Tarjeta Banorte United: ¿Realmente te hará volar gratis?

Si eres un usuario recurrente de United Airlines o realizas viajes internacionales frecuentemente, sobre todo a Estados Unidos, en este artículo te vamos a decir qué tanto se acelera tu acumulación de millas con las tarjetas Banorte United y qué beneficios realmente obtendrías con ellas.

Spoiler: hay un beneficio con el que no cuentan estas tarjetas de crédito que nos parece inexplicable, sobre todo en su versión Infinite.

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¿Qué es la tarjeta Banorte United?

La tarjeta de crédito Banorte United es un producto enfocado en usuarios afines a la aerolínea estadounidense United Airlines, que vuela desde las principales ciudades de la república mexicana hacia destinos de Estados Unidos, Europa y Asia. 

¿Cuáles son las tarjetas Banorte United?

Esta tarjeta tiene dos versiones: 

La Banorte United que es nivel Platinum y la Banorte United Universe que es nivel Infinite.

Ambas están dirigidas a personas que tienen buen historial crediticio y un ingreso mensual desde 7 mil pesos.

Así es que realmente la decisión de cuál elegir no depende de tus ingresos, sino de que tú justifiques sus anualidades. 

• La Banorte United cobra una anualidad de 3 mil 100 pesos.
• Y la United Universe tiene una comisión anual de 5 mil 400 pesos. 

Ambas tienen la opción de exentar la primera anualidad al cumplir con un gasto mínimo de 10 mil pesos en la United y de 20 mil pesos en la United Universe, durante el primer mes. 

¿Cuáles son los beneficios de Banorte United y United Universe?

Programa de lealtad MileagePlus

Bueno, con ambas accedes al programa de lealtad de la aerolínea llamado MileagePlus con el que acumulas millas.

Y obviamente si ya estás inscrito a él, vas a acumular millas por tus compras en la tarjeta y no solamente por los vuelos que realices.

La cantidad de millas que recibas varía dependiendo de la tarjeta:

Con la Banorte United acumulas 2 millas por cada dólar que gastes en cualquier compra, mientras que con la United Universe obtienes 3 millas.

Y por cada dólar que gastes dentro de la aerolínea, acumulas 3 millas con la Banorte United, mientras que con la tarjeta United Universe recibes 4 millas.

Incluso las compras que hagas a meses sin intereses te van a generar millas.

Esto lo mencionamos porque hay algunas tarjetas bancarias que ya no están recompensando este tipo de compras, como las de BBVA, HSBC y algunas de Banamex.

Si quieres conocer qué tarjetas siguen premiando este tipo de compras, puedes dar clic aquí para conocerlas.

Además de las recompensas que obtienes por tus compras, ambas tarjetas United te permiten incrementar la velocidad de acumulación de millas mediante los bonos de bienvenida (es decir, cuando te aprueban la tarjeta), y los bonos que obtienes cuando alcanzas un determinado nivel de gasto. 

Importante: estos bonos son adicionales a las millas que obtendrías por tus compras de manera regular y se dan como premio para que los usuarios gasten más con la tarjeta. 

Con la Banorte United obtienes un bono de bienvenida de 20 mil millas, siempre y cuando logres gastar mil dólares en los primeros tres meses con la tarjeta, o sea, aproximadamente 18 mil 920 pesos o un promedio de 6 mil 306 pesos mensuales.

Mientras que el bono de facturación de mil 500 millas lo puedes recibir cada 3 meses si alcanzas un gasto de 3 mil dólares durante ese periodo, es decir, un promedio de 18 mil 920 pesos cada mes.

O sea que máximo puedes recibir 4 bonos de facturación al año.

En el caso de la tarjeta Banorte United Universe, para recibir las 35 mil millas de bono de bienvenida tendrás que gastar al menos 2 mil 500 dólares (aproximadamente 47 mil 301 pesos), durante los primeros tres meses desde que actives tu tarjeta, es decir, un promedio de 15 mil 767 pesos mensuales.

Y para el bono de facturación de 4 mil 500 millas, deberás realizar un gasto de al menos 7 mil dólares durante 3 meses, es decir, un promedio de 44 mil 147 pesos al mes.

Las millas MileagePlus pueden usarse para:

• Pagar boletos de avión dentro de United Airlines o en alguna de las que se encuentran afiliadas a Star Alliance, como Air Canada, Avianca, Turkish Airlines, entre otras. 
• También se pueden usar para pagar equipaje extra, selección de asientos y otros servicios dentro de United Airlines.
• Incluso, se pueden utilizar para adquirir tarjetas de regalo en Walmart, Starbucks, Airbnb, entre otras.
• O para comprar otros productos como artículos electrónicos, maletas, joyería, entre otros, siempre y cuando sea desde la página oficial de MileagePlus.

Eso sí, debes considerar que con estas millas no podrás cubrir el costo de los impuestos y cargos aeroportuarios de tus vuelos.

Sin embargo, sí puedes combinar las millas con crédito para pagar tus vuelos. De esta forma, el monto restante se cargará a tu tarjeta de crédito.

Abordaje prioritario y servicios adicionales

Otro beneficio que ofrecen estos productos es el abordaje prioritario para el titular de la tarjeta y sus acompañantes, lo que te ayudará a ser de los primeros en subir al avión y encontrar espacio para tu equipaje de mano.

En el caso de la tarjeta Banorte United Universe, también ofrece el Premier Access, con el que podrás tener una entrega de equipaje prioritaria en el aeropuerto, así como acceso a una fila exclusiva de seguridad al momento que revisar tus maletas. 

Considera que este último servicio no está disponible en todos los aeropuertos.

Equipaje documentado sin costo

Adicionalmente, ambas te permiten documentar sin costo hasta 2 maletas de 23 a 32 kilogramos (el peso varía dependiendo de la clase en la que viajes).

Y este beneficio aplica tanto para el titular de la tarjeta como un acompañante, lo que podría representar para ambos un ahorro de hasta mil 632 pesos al viajar.

Beneficios Visa Platinum e Infinite

Además, al ser tarjetas respaldadas por Visa, tendrás accesos a los beneficios de esta marca en sus niveles Platinum e Infinite, entre los que se encuentran:

• El programa Visa Airport Dining con el que podrás tener descuentos en restaurantes participantes dentro del Aeropuerto Internacional de la Ciudad de México 
•  El servicio Visa Concierge con el que conseguirás ayuda para hacer reservaciones en restaurantes muy demandados, planificar tus vacaciones, entre otras actividades.    
•  Así como protecciones y garantías al comprar tanto en México como en el extranjero, y algunos seguros durante tus viajes.

Sin embargo, lo que sí nos decepciona es que ninguna de las dos tarjetas ofrece accesos a Salas VIP en aeropuertos a través de LoungeKey o Priority Pass.

Ni siquiera dan acceso a los salones VIP de United Airlines. Y este es un beneficio que esperaríamos en una tarjeta de crédito nivel Platinum y sobre todo, en una nivel Infinite.

Si quieres acceder a salas VIP en aeropuertos, solo tendrás el Salón VIP Grand Lounge de Visa, ubicado en la terminal 1 del Aeropuerto Internacional de la Ciudad de México.

Con la United Platinum recibes 6 accesos para el titular y un acompañante, mientras que con la United Universe Infinite podrás ingresar de forma ilimitada hasta con 2 acompañantes.

Pero cuando viajes al extranjero no vas a poder acceder a estas salas en otros aeropuertos.

Así que tendrías que pagar una membresía para ello en caso de querer el beneficio o bien, tener una tarjeta que sí incluya esos accesos sin costo. 

Meses sin intereses siempre en el extranjero

Ahora, en cuanto a las opciones para financiar tus compras, algo que se nos hace positivo es que estas tarjetas te permiten diferir a 6 meses sin intereses las compras que hagas en el extranjero desde 3 mil pesos. 

Esto te dará un respiro para poder pagar tus gastos de viaje poco a poco al regresar.

Mientras que tus compras en United Airlines a partir de 5 mil pesos podrás diferirlas a 3 o 6 meses sin intereses. 

Ojo: este beneficio no es algo que se haga de manera automática (debes solicitarlo a Banorte ya sea por teléfono, mediante la banca en línea o a través de la app Banorte móvil). 

Meses sin intereses en servicios educativos

Adicionalmente, estas tarjetas ofrecen 6 meses sin intereses al pagar servicios educativos, como colegiaturas, aunque también deberás solicitar al banco que te haga la parcialización y aplica si es un monto mínimo de 10 mil pesos.

Esto podría ser valioso para ti si eres padre de familia, ya que obtienes el beneficio de pagar por adelantado todo el año, con lo cual podrías acceder al descuento que muchas veces ofrecen las escuelas, y además, podrás pagar a meses sin intereses.   

Promociones de meses sin intereses Banorte

Y, al ser tarjetas de crédito de Banorte, tendrás acceso a las promociones de meses sin intereses en diversos comercios que ofrece este banco.

De esta forma evitarás financiarte a su tasa de interés regular que es del 58.91% anual en la Banorte United y del 43.80% anual en la United Universe, las cuales son altas.  

Diferir compras a meses con tasa preferencial

Adicionalmente, tienes la opción de diferir tus compras nacionales e internacionales desde 20 mil pesos en hasta 20 mensualidades fijas con una tasa de interés preferencial del 18% anual. 

Banca preferente Banorte

Y por último, al ser productos nivel Platinum e Infinite tendrás atención preferencial en Banorte y acceso a mejores tasas en tus inversiones, entre otros beneficios. 

Atributos de seguridad

En cuanto a sus atributos de seguridad, las dos versiones tienen números impresos en el plástico, lo que las hace más susceptibles a fraudes en caso de que se extravíen o te las roben.

Ambos plásticos cuentan con tecnología de pago “sin contacto”, la cual sirve para para realizar pagos pequeños con solo acercar la tarjeta a la terminal.

Y puedes vincularlas a Apple Pay y Google Pay para hacer compras pequeñas de forma rápida con solo acercar tu smartphone, iPhone o smartwatch a la terminal. 

¿Cuánto tienes que gastar al año con las tarjetas Banorte United para alcanzar millas para un vuelo a Estados Unidos?

Ahora, aunque es obvio que estas tarjetas están más enfocadas en viajeros internacionales, hicimos un ejercicio para saber si realmente hace la diferencia el tener una tarjeta Banorte United en comparación con una de Aeroméxico para viajar a Estados Unidos.

Esto, en cuanto al nivel de gasto que debes realizar cada mes con cada una para obtener un vuelo a este país.

Para ello, comparamos las tarjetas Banorte United con la Santander Aeroméxico Platinum e Infinite y las de American Express Aeroméxico. 

Asumimos las millas o puntos que recibes por todas las compras que hagas con cada uno de estos plásticos.

Para el ejercicio, simulamos en el sitio web de United Airlines un vuelo redondo en tarifa economy de Ciudad de México a Miami, que tiene un valor comercial en United Airlines de 349 dólares sin impuestos (aproximadamente 6 mil 620 pesos), y para el cual la aerolínea pide 40 mil millas.

Este mismo vuelo redondo viajando desde Aeroméxico en tarifa clásica, tiene un valor comercial de 5 mil 557 pesos (sin considerar los impuestos), y la aerolínea pide 23 mil 900 puntos. 

Entonces, ¿cuánto tendrías que gastar al mes durante un año con cada una de ellas para cubrir un vuelo redondo al extranjero con las recompensas? 

Con la tarjeta Banorte United tendrías que hacer un gasto de 380 mil 800 pesos al año, o un promedio de 31 mil 733 pesos al mes.

Con la United Universe necesitarías un gasto de 253 mil 866 pesos al año, que aproximadamente son 20 mil 155 pesos mensuales. 

Mientras que con la tarjeta Santander Aeroméxico Platinum y las American Express Aeroméxico, al tener el mismo nivel de acumulación (1.6 puntos Aeroméxico Rewards por cada dólar gastado), tendrías que hacer el mismo gasto anual.

Estamos hablando de 284 mil 410 pesos, que en promedio son 23 mil 700 pesos al mes.

Y la que requiere el menor gasto, es la tarjeta Santander Aeroméxico Infinite.

Estamos hablando de 227 mil 528 pesos al año, es decir, un promedio de 18 mil 960 pesos mensuales.

Esto significa que las tarjetas con las que obtienes más valor por tu gasto son las coemitidas con Aeroméxico.

Especialmente con la Santander Platinum y las 3 de American Express, pues el nivel de gasto que tendrías que hacer para cubrir un vuelo a Estados Unidos con tus recompensas, es significativamente menor al que requiere la tarjeta Banorte United.

¿Cómo solicitar la tarjeta Banorte United y Banorte United Universe? 

En cuanto al proceso de solicitud, puedes iniciarlo desde el sitio web de Banorte o directamente en sucursal.  

Si eres aprobado recibirás el plástico en tu domicilio en hasta 10 días hábiles, y mientras llega, podrás usar la tarjeta virtual para realizar compras en línea.

Herramientas digitales para las tarjetas Banorte United

Una vez que tengas la tarjeta, podrás llevar el control desde la aplicación Banorte Móvil, la cual está disponible para iOS y Android con una calificación promedio de 4.5 estrellas. 

Dentro de esta aplicación podrás: 

• Consultar y pagar tu estado de cuenta 
• Acceder a tu tarjeta digital 
• Pagar servicios 
• Entre otras operaciones. 

¿Te conviene la tarjeta Banorte United y United Universe?

Después de conocer esta información sobre las tarjetas Banorte United, en Kardmatch decidimos darle una calificación de 3.5 estrellas de 5.

Si sueles viajas fuera de México desde United Airlines y consideras que gastarás más de 30 mil pesos al mes, te recomendaríamos no tomar en cuenta la tarjeta Banorte United y optar por la United Universe. 

Este nivel de tarjeta sí ofrece un valor adicional a través de la entrega prioritaria de equipaje, el acceso a una fila exclusiva en el filtro de seguridad y los accesos ilimitados al Salón VIP Grand Lounge de Visa.

Sin embargo, tendrás que sacrificar los accesos a salas VIP en aeropuertos del extranjero por tu afinidad con United Airlines, pues como vimos, no es un beneficio que ofrezca esta tarjeta a pesar de ser nivel Infinite. 

Ahora, si no tienes afinidad con esta aerolínea, te sugeriríamos evaluar otras opciones (como las tarjetas coemitidas con Aeroméxico).

Estos plásticos también te permiten obtener vuelos gratis con tus recompensas, pero con un nivel de gasto mucho menor al que piden las tarjetas Banorte United.

Adicionalmente incluyen otros beneficios valiosos para tus viajes, como accesos sin costo a las salas VIP operadas por Aeroméxico e incluso, a las que se encuentran en aeropuertos internacionales, ya sea a través de LoungeKey o Priority Pass.

Ahora es momento de que nos compartas tu opinión, ¿Consideras que son suficientes los beneficios de las Tarjetas Banorte United? Escríbenos tus respuestas en los comentarios. 

Y si tú ya tienes alguna de estas tarjetas, cuéntanos cómo ha sido tu experiencia y si has logrado alcanzar las millas suficientes para pagar tus viajes.