¿Cuál es la mejor tarjeta de crédito en México? Es algo difícil de contestar, pero en Kardmatch analizamos objetivamente los pros y contras de todas las tarjetas de crédito en México y otros productos similares para que tomes la mejor decisión en tus finanzas.
Las tarjetas de crédito son uno de los principales medios de pago que otorgan las instituciones bancarias en el país.
Cada plástico cuenta con beneficios, requisitos y comisiones enfocados a un determinado segmento de la población dividido por sus hábitos financieros, nivel de ingresos o estilo de vida.
¿Cuál es la tasa de interés en tarjetas de crédito en México?
La tasa de interés se calcula sumando la tasa estipulada por la institución financiera y la cotización de la tasa de interés interbancaria calculada por el Banco de México.
De esa operación, cada institución financiera tiene una tasa de interés efectiva que puede ser fija o variable dependiendo del banco.
¿Cuál es la mejor tarjeta de crédito con la tasa más baja?
Si estás buscando una alternativa para financiarte con una tarjeta de crédito, pero te preocupa pagar intereses demás, en este artículo te compartimos este artículo con las mejores tarjetas de crédito en México con la tasa más baja.
Entre estos productos financieros, las tarjetas de crédito clásicas son unas de las más solicitadas debido a que los ingresos requeridos son más accesibles, aunque con una línea de crédito menor a diferencia de otros plásticos de segmentos más elevados, tales como Oro y Platinum.
¿Cuáles son las mejores tarjetas de crédito con la tasa de interés más baja?
Tarjeta Básica American Express
Tasa de interés anual promedio: 43.02%
CAT Promedio: 60.1% sin IVA
Principales beneficios:
- Te da la posibilidad de construir tu historial crediticio con American Express.
- Sin cuota anual de por vida.
- Compras a meses sin intereses en establecimientos participantes.
- Servicio de alertas a celular/correo electrónico de fecha de pago, límite de crédito, pago aplicado y saldo de tarjeta.
- Servicio a clientes American Express 24/7.
- Anualidad: No aplica.
Principales requisitos:
- Tener más de 6 meses con una tarjeta de crédito bancaria o departamental (Visa o Mastercard) con buen historial crediticio (sin atrasos ni sobregiros).
- Ingresos mínimos: $10,000 pesos.
Tarjeta de Crédito Santander Ligth
Tasa de interés anual promedio: 41.14%
CAT Promedio: 52.8% Sin IVA
Principales beneficios:
- Posibilidad de transferir el saldo de otras tarjetas de crédito o departamentales con una tasa menor.
- Baja comisión por disposición de efectivo.
- Anualidad: $630 pesos sin IVA
Principales requisitos:
- Tener entre 20 y 69 años 11 meses de edad, comprobar ingresos mínimos de $7,500 mensuales y tener buen historial crediticio (sin atrasos ni sobregiros).
- Ingresos mínimos $7,500 pesos.
Tarjeta de Crédito Volaris 0
Tasa de interés anual fija: 38.2%
CAT Promedio: 68.5% sin IVA.
Principales beneficios:
- Sin cobro de cuota anual al hacer un gasto mínimo de $1 al mes.
- 3, 6 y 11 Meses sin intereses siempre en gastos en Volaris.
- Reembolso del 1% de tus compras en el Monedero Volaris.
- Bono de $300 en tu Monedero Volaris por aniversario al alcanzar un gasto de $15,000.
- 1 maleta documentada sin costo
- Abordaje prioritario y 10 kg extra de equipaje de mano en todos tus vuelos.
- Bonificación del 15% en la compra de alimentos a bordo.
- Anualidad: No aplica
Principales requisitos:
- Requiere tener más de 1 año con una tarjeta de crédito bancaria con una línea de crédito de al menos (sin atrasos ni sobregiros).
Ingresos mínimos: $12,000 pesos.
Tarjeta de Crédito HSBC Air
Tasa de interés anual variable: 16.53%
CAT Promedio: 43.6% sin IVA.
Principales beneficios:
- 6 MSI en automático y sin costo en compras mayores a $2,000 pesos en México y el extranjero.
- Hasta 5 tarjetas adicionales sin costo de anualidad.
- Happy Weekend HSBC con promociones exclusivas cada fin de mes.
- Transferencia de saldos a una tasa de interés fija preferencial del 15.90%, en un plazo a elegir de 12, 18, 24, 36 y 48 meses.
- Opción de pago en Samsung Pay y Tecnología
- Contactless para realizar compras con sólo acercar la tarjeta a la Terminal Punto de Venta.
- Anualidad: $813 pesos sin IVA.
Principales requisitos:
- Identificación oficial vigente (credencial de elector o pasaporte). En caso de ser extranjero, pasaporte vigente y copia de FM2.
- Comprobante de domicilio con una antigüedad no mayor a 2 meses, sólo si la credencial de elector es diferente a la dirección actual.
- Solicitud debidamente llenada y firmada.
- Tener una tarjeta de crédito bancaria y buen historial de crédito (sin atrasos ni sobregiros).
- Ingresos mínimos $5000 pesos.
Tarjeta de Crédito Mifel Oro
Tasa de interés anual promedio: 33.8%
CAT Promedio: 43.3% sin IVA.
Principales beneficios:
- 3 y 6 meses sin intereses en la compra que tú decidas durante los primeros 30 días a partir de que actives tu tarjeta de crédito.
- Monto mínimo de compra $1,500 pesos y máximo de $30,000 pesos.
- Meses sin intereses casi todo el año. Consulta calendario de fechas de promoción
- La opción de cambiar tus Puntos Mifel Rewards por Dinero en efectivo o Puntos Premier.
- Anualidad: $650 pesos.
Principales requisitos: - Tener entre 20 y 70 años.
- Ingreso mínimo mensual $10,000 pesos.
- Antigüedad laboral y en el domicilio actual por lo menos de 1 año.
- Ingresos mínimos: $10,000 pesos.
Tarjeta de Crédito Banregio Más
Tasa de interés anual promedio: 25.81%
CAT Promedio: 29.4% sin IVA
Principales beneficios:
- Sin anualidad y no está sujeta a gasto mínimo.
- Obtendrás 1% en efectivo por tus compras.
- Sin penalizaciones por pago tardío en caso de atraso.
- Ofrece la posibilidad de transferir la deuda con otros bancos con un 25% de descuento sobre tu tasa de interés definido a 6 o 12 meses.
- Seguro de Protección de Precios Visa por hasta 200 dólares al año.
Principales requisitos:
- Tener una tarjeta de crédito bancaria activa con al menos 12 meses de buen uso.
- Buen historial crediticio.
- Ingresos mínimos: $25,000 pesos.
Tarjeta de Crédito VISA Platinum Internacional BanBajío
Tasa de interés anual promedio: 24.9%
CAT Promedio: 28.7% sin IVA
Principales Beneficios:
- Puntos Cash Back que puedes comprar o retirarlos en efectivo en un cajero automático.
- Con Visa Concierge tendrás asistencia personal las 24 horas desde cualquier parte del mundo. También en caso de emergencia médica.
- Meses Sin Intereses en los establecimientos participantes.
- 6 Accesos personales anuales Sin Costo a las Salas VIP Grand Lounge del Aeropuerto Internacional de la Ciudad de México
Principales requisitos:
- Edad mínima de 30 años y máxima de 75 años
- Antigüedad mínima en el empleo y domicilio actual 1 año.
- Ingreso mínimo de $40,000 pesos mensuales.
Tarjeta de Crédito Inbursa Platinum
Tasa de interés anual promedio: 24%
CAT Promedio: 29.1% sin IVA
Principales Beneficios:
- 6 meses sin intereses en todas las compras en el extranjero.
- Servicio de asistencia 24/7 para hacer reservaciones en hoteles, restaurantes y espectáculos en cualquier parte del mundo.
- Acceso a salas VIP en aeropuertos internacionales a través de Priority Pass.
- 3 traslados gratuitos al aeropuerto de la Ciudad de México.
- Acceso sin costo al programa de recompensas Inbursa, que otorga 1 punto por cada dólar gastado o su equivalente en pesos, para canjearse por artículos, boletos de avión, etc. Un punto equivale $0.10 centavos.
- Alertas sin costo vía mensaje de texto a tu celular por cada operación realizada a partir de $1,300.
- Anualidad del titular de $1,200 pesos.
- Anualidad sin costo de por vida para tarjetas adicionales.
Principales requisitos:
- Antigüedad mínima de un año.
- Identificación oficial vigente.
- Tener entre 18 a 65 años.
- Ingresos mínimos $50, 000 pesos mensuales.
Tarjeta de Crédito HSBC Platinum
Tasa de interés anual promedio: 19.22%
CAT Promedio: 51.4% sin IVA
Principales Beneficios:
- Meses sin Intereses en el extranjero sin costo.
- Servicios de asistencia en viajes para planear tu viaje.
- Una tasa de interés de hasta 18.90% en transferencia de saldos.
- Mastercard Airport Concierge obtendrás asistencia en los principales aeropuertos. En el Aeropuerto Internacional de la Ciudad de México Elite Valet Mastercard con 50% de descuento.
- Acumula un punto HSBC del Programa Más por cada dólar gastado.
- Acceso sin costo a la Elite Lounge Mastercard.
- Podrás pagar con la tecnología contactless en compras menores a $1,500 M.N. También paga tus compras con Samsung Pay.
Principales requisitos:
- Identificación oficial vigente
- Comprobante de domicilio con antigüedad no mayor a dos meses).
- Comprobante de ingresos (cuenta de Inversiones, 2 últimos recibos de nómina, estado de cuenta).
- Tener un buen historial crediticio
- Antigüedad mínima en el empleo de 1 año
- Ingresos mínimos $35,000 pesos mensuales.
Tarjeta de Crédito Platinum Banorte
Tasa de interés anual fija: 18%
CAT Promedio: 19.6% sin IVA
Principales Beneficios:
- Recompensa con 1.25 puntos por cada 10 pesos en compras en México o en el extranjero.
- Bono de Bienvenida de 15,000 puntos Programa de Lealtad al facturar $15,000 pesos en los primeros 45 días.
- 5 Accesos sin costo al año a más de 1,200 salas VIP en los principales aeropuertos alrededor del mundo.
- Acceso a la sala al presentar únicamente tu Tarjeta de Crédito Platinum Visa
- Salón VIP Grand Lounge dentro de la Terminal 1 del AICM, hasta 6 accesos al año para el titular y un acompañante sin costo.
Principales requisitos:
- Buen historial crediticio.
- 1 año de antigüedad laboral o 6 meses en el empleo actual con 1 año de antigüedad en el empleo anterior.
- 6 meses de antigüedad en el domicilio actual.
- Ingresos mínimos de $25,000 pesos mensuales.
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