😎Los 3 Bancos en México con los Clientes MÁS LEALES

😎Los 3 Bancos en México con los Clientes MÁS LEALES

Por: Kardmatcher / Publicado 22 de marzo de 2018 14:18:19 CST / Actualizado 7 de agosto de 2018

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Seamos honestos: es difícil encontrar a una persona que no tenga quejas con respecto a la institución bancaria de la que es cliente. Por esta razón, cada vez les es más difícil a los bancos ganarse la lealtad de sus usuarios y crear relaciones a largo plazo. Sin embargo, algunas de ellas han puesto manos a la obra para mejorar la satisfacción de sus consumidores.

A continuación, te diremos cuáles son los 3 bancos en México que cuentan con los clientes más leales, hablando específicamente de las tarjetas de crédito, de acuerdo a cifras de la Comisión Nacional Bancaria de Valores (CNBV), para que puedas compararlos con tu banco y, de esa manera, saber si vale la pena seguir por el "camino de siempre".

¿En qué banco están los clientes más leales?

Banco % de clientes con más de 10 años de permanencia
American Express 34%
BBVA Bancomer 22%
Citibanamex 21%

 

Los porcentajes mencionados en la tabla fueron tomados de la información publicada por la CNBV en octubre de 2017 y, de acuerdo a ellos, es clara la ventaja que American Express tiene frente a sus competidores, aun tomando en cuenta los diferentes mitos que existen alrededor de la marca.

>> ¿Por qué no aceptan American Express en todos lados? <<

"Sin cuota anual": un beneficio para captar clientes 

Diferentes instituciones bancarias optan por eliminar la cuota anual durante el primer año para convencer a los consumidores de elegir sus tarjetas de crédito.

Lo anterior puede convertirse en una oferta tentadora, ¿no? Desafortunadamente, estos plásticos se encuentran en desventaja frente a los productos que no cobran anualidad de forma permanente. ¿Cuáles son? Enlistamos los más populares a continuación:

Tarjeta Beneficios principales

1. Tarjeta Básica de American Express

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Ingreso mínimo: $10 mil / más infoIr al sitio del banco 

  • Sin cuota anual de por vida
  • Te da la posibilidad de construir tu  historial crediticio (aunque te pide tener al menos una tarjeta departamental con 6 meses de antigüedad)
  • Compras a meses sin intereses en establecimientos participantes.
  • Servicio de alertas a celular/correo electrónico de fecha de pago, límite de crédito, pago aplicado y saldo de tarjeta.
  • Servicio a clientes American Express 24/7.
  • Recuerda que esta es una Tarjeta Básica por lo cual no tienes acceso a tarjetas adicionales  y tu línea de crédito estará limitada

2. Tarjeta Santander Free

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Ingreso mínimo: $7,500 

 

  • Sin cuota anual de por vida, al utilizarla por lo menos una vez al mes. Si no la utilizas, se cobrará una cuota mensual de $95.
  • Acumula puntos por las compras en Recompensas Santander y  PAYBACK.
  • Sin cobro de comisiones (retiro de efectivo en cajero en México, tarjetas adicionales, pago de servicios, sobregiro, etc.)
  • Debes tener más de 15 meses con una tarjeta de crédito bancaria para poderla obtener. 

3. Tarjeta Volaris INVEX 0

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Ingreso mín: $12,000 / más infoIr al sitio del banco

  • Sin cobro de cuota anual utilizándola una vez al mes.
  • 3, 6 y 11 Meses sin intereses siempre en Volaris.
  • Reembolso del 1% de tus compras en el Monedero Volaris (para obtener boletos de avión).
  • Bono de Bienvenida de $600 en el Monedero Volaris.
  • 10 kg extra de equipaje de mano en todos tus vuelos

4. Tarjeta BanRegio MAS 

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Ingreso mínimo: $15 mil / más infoIr al sitio del banco

  • Sin cuota anual de por vida. No es necesario hacer un gasto mínimo, pagar a través de la Banca en Línea o ajustarse a cualquier otra condición.
  • Acumula el 1% en el programa Cash Back por todas las compras del titular y por cada amigo o familiar referido. Puedes disponer del efectivo acumulado en cajeros automáticos o para pagar en cualquier establecimiento.
  • Transferencia de saldos a una tasa desde 15% anual fija a 6 o 12 meses.

5. Tarjeta Platinum de BanRegio

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Ingreso mínimo: $10 mil / más infoIr al sitio del banco

  • Sin cuota anual de por vida.No es necesario hacer un gasto mínimo, pagar a través de la Banca en Línea o ajustarse a cualquier otra condición.
  • Acumula el 1.25% en el programa Cash Back por todas las compras del titular y adicionales. 
  • Transferencia de saldos a una tasa desde 15% anual fija a 6 o 12 meses.

 

Retener a los clientes con tarjetas de crédito que no cobran cuota anual sólo el primer año es un reto para los bancos, pues, de acuerdo con un análisis de Kardmatch, en promedio los bancos pierden un 16% de estos plásticos antes de poder cobrarles anualidad. 

Además, otro indicador que puede demostrar que los canales de captación de clientes no son los óptimos es la inactividad:

>> al cierre de octubre de 2017, cerca de 5 millones 164 mil plásticos presentaban inactividad en la línea de crédito (un 23% de las tarjetas en el mercado, según la CNBV) <<

Tarjeta Volaris 0 
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