Los datos que dan a sus usuarios mejoraron al pasar de una calificación de 6.3 a 8, según Condusef; los plásticos mejor evaluados fueron los de American Express, Banorte y BanCoppel, con 9.8.

CIUDAD DE MÉXICO (CNNExpansión.com) — Las instituciones financieras aprobaron con una calificación de 8 por la claridad, cantidad y calidad de la información que ofrecen a sus usuarios de tarjetas de crédito clásicas, de acuerdo con una medición elaborada por la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef).
American Express, Banorte y BanCoppel fueron las mejor calificadas con un 9.8 en una escala del 1 al 10, mientras que Banregio obtuvo la nota más baja con 4.6, según el Calificador de Tarjetas de Crédito, que evaluó a 16 instituciones y está disponible este jueves en la página de la Comisión.

Los elementos informativos de estos plásticos calificados por la Condusef fueron el contrato de adhesión, la carátula, el folleto explicativo, la página web y el estado de cuenta.

A las tres primeras instituciones que compartieron la mejor calificación de los usuarios, les siguieron Inbursa y Scotiabank, con 9.7; y HSBC, que pasó de tener la nota más baja en el último ejercicio, a ocupar el tercer puesto con 9.6.

Los plásticos que fueron reprobados por los usuarios por la información presentada, fueron los de Afirme, Banco del Bajío, Banca Mifel y Banregio.

Actualmente existen en el mercado unos 25.2 millones de plásticos en circulación, de los cuales 69% se utilizan regularmente, según datos del Banco de México.

Además hay 145 marcas o tipos de tarjetas emitidas por 19 bancos y 3 Sociedades Financieras de Objeto Múltiple, de acuerdo con la institución.

Esto significa que al cierre de 2008 había 555 plásticos emitidos por cada 1,000 personas económicamente activas, detalló la Condusef.

Conoce las calificaciones

[caption id="attachment_250" align="aligncenter" width="654" caption="Fuente: CNNExpansión.com con datos de la Condusef"][/caption]

No se incluye información de Banco Walmart, GeMoney ni Banco Azteca, pues al momento de la evaluación no ofrecían el producto de tarjeta de crédito clásica.

Fuente: CNNExpansión.com con datos de la Condusef

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El banco disminuirá las tasas para pagar entre 24 y 39%, según el comportamiento del cliente; este programa aplica para tarjetahabientes con antigüedad desde un mes y en todos los productos.

CNN Expansion online

Lunes, 09 de Marzo de 2009

Por: Tania M. Moreno
CIUDAD DE MÉXICO (CNNExpansión.com) — Los tarjetahabientes de Banamex podrán negociar con la institución una disminución de tasa para pagar entre un 24 y hasta 39%, es decir entre 5 y 20% menos de lo que actualmente cubren.
Tasa Baja Banamex es un programa que aplica para todos los productos de la institución bancaria y el total de sus clientes, “lo mismo para el cumplido, que para el que está en mora o desea reestructurar”, dice en entrevista el director de Tarjetas de Crédito del banco, Luis Flores.

Para acceder a este beneficio, cada cliente debe llamar al 01 800 Banamex, donde en ese momento un ejecutivo analiza su situación y le informa cuál es la nueva tasa que deberá pagar.

Ésta aplica de forma inmediata, salvo cuando la llamada se hace un día antes o el mismo de la fecha de corte, donde tendrá que esperar al periodo subsecuente para su aplicación.

La nueva tasa, que depende de la situación y comportamiento de cada tarjetahabiente, pero que será de entre 24 y 39%, se verá reflejada en el siguiente estado de cuenta y será permanente. La tasa actual para un producto clásico de Banamex es de entre 44 y 46%.

“No es una promoción ni un plan de pagos, es la forma de apoyar a todos nuestros clientes para que usen el crédito de forma sana y se comprometan con nosotros como nosotros con ellos”, dice Flores.

El incentivo que ofrece Banamex es para todos los clientes que tengan desde un mes con el banco y a nivel nacional, el único requisito es estar al corriente por lo menos con el pago mínimo o, en su defecto, no tener más de cuatro meses de atraso.

Para mantener la tasa el cliente no está obligado a seguir utilizando el crédito de su plástico: “No es un plan para incentivar el consumo, si el tarjetahabiente por cualquier razón restringe su uso, el beneficio sigue activo porque está ligado al producto y es la que el cliente se ganó con su comportamiento”, asegura Flores.

Para no perder esta tasa preferencial, que puede tramitarse en todos los plásticos de crédito que el tarjetahabiente tenga con la institución, el cliente debe evitar incumplir con un pago una vez obtenido el beneficio.

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Romina Román Pineda
El Universal
Lunes 18 de agosto de 2008
romina.roman@eluniversal.com.mx

El aumento en la morosidad obliga a los bancos a ofrecer seguros contra eventualidades que protegen el saldo de las tarjetas de crédito.

Además de las pólizas por desempleo que se ligan a los plásticos, Banamex colocó un seguro que cubre a los tarjetahabaientes contra diversos contratiempos, tales como divorcios o accidentes.

Enrique Arias, director de registro y análisis de la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef), mencionó que en otros países es común este seguro, ya que evita un aumento en la morosidad. Además, ayuda a los bancos a crear menos reservas a cartera vencida.

El directivo manifestó que Banamex es la primera institución que ofrece este servicio “y es una medida positiva tanto para los usuarios como para la entidad”. De acuerdo con información de Banamex, la póliza tiene un costo mensual de 48.26 pesos y se carga de manera automática a la tarjeta de crédito.

Protege al cliente ante eventualidades que podrían impedir que éste pague su tarjeta, tal es el caso del nacimiento de un hijo, ingreso a la universidad, asalto, fallecimiento, divorcio, desempleo, invalidez total o padecimiento de enfermedades graves. En el caso de padecimientos o la pérdida de un órgano, el saldo que se cubre es de hasta 50 mil pesos. En desempleo, el seguro abarca seis pagos mínimos, mientras que en colegiaturas o nacimientos se protege con un pago mínimo.

Enrique Arias destacó que hay una tendencia de las instituciones por prevenir y evitar el sobreendeudamiento de sus clientes.

Recalcó que en los últimos meses también se observa una mayor cautela de los intermediarios en la colocación de plásticos. “Hay un mayor análisis de los riesgos y se aplican métodos más estrictos”, afirmó el directivo.

La Condusef estimó que hay cerca de 700 mil familias con problemas de sobreendeudamiento, sobre todo con tarjetas de crédito. Detalló que la cartera vencida en plásticos reportó un crecimiento anual de 40%.

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